Foto: Imaxtree
Flere mennesker enn noen gang søker etter "bærekraft" når de handler, og forhandlere oppretter dedikerte søkeplattformer for å imøtekomme det økende ønsket. Men selv for de som ønsker å handle på en ansvarlig måte, er det ofte en stor barriere: pris. Bare 26% av tusenårene og 12% av babyboomerne er villige til å betale mer for bærekraftig produkter, i henhold til 2019 McKinsey New Age of the Consumer U.S. Survey.
For mange forhandlere som prioriterer etikk i sine forsyningskjeder, er det rett og slett ikke mulig å konkurrere med de laveste prisene som tilbys av hurtigleverandører. Men det nye innkjøpslandskapet tilbyr en potensiell løsning. Nye måter å handle på, inkludert å betale i avdrag, leie til eget og spare i samarbeid, gjør det lettere for kundene jobbe mot kjøp - mens du fortsatt ender med investeringsstykker som er bærekraftig hentet, etisk produsert og bygget for siste. Dette betyr at de ofte gir en lavere kostnad per slitasje enn et billigere stykke ville, samtidig som de opprettholder mer videresalgsverdi.
Interessant nok er de fleste av disse rutene en eksplosjon fra fortiden når stramhet, tålmodighet og følelsesmessig forbindelsen med plagget var dagens orden, langt unna vår nåværende impulsive shopping vaner.
Kjøp nå, betal senere
Det første alternativet i denne dekk med alternative betalingsformater er "kjøp nå, betal senere" (også kalt BNPL eller etterbetaling) -mekanismen som tok fart på 2010 -tallet innen forbrukerelektronikk. Tjenester som Afterpay, Affirm og Openpay gir kunden mulighet til å motta produktet på forhånd mens de finansierer betaling over tre til fire måneder.
Selv om det i de fleste tilfeller ikke belastes renter, gebyrer for sen forsinkelse og kjøpere sendes flere varsler for å betale i tide, har BNPL fått et dårlig navn for å presse yngre kunder inn 'gjeldsfeller' og vondt kredittpoengene deres. Kjøper en kast på 10 dollar Missguided crop top på kreditt er - overraskelse! - ikke akkurat den beste anvendelsen av denne metoden.
Brukt luksus klær nettsteder som Vestiaire Collective og TheRealReal har begynt å tilby lignende planer og kan passe bedre. Og noen "bærekraftige" merker rettferdiggjør eksplisitt tilstedeværelsen av BNPL på kassasidene.
relaterte artikler
Så, vil du handle videresalg i 2020?
High-Fashion-ification av gjenbrukbare vannflasker
Hvordan merker kan navigere-og dra nytte av-utleiemarkedet for milliarder dollar
Stikkordet på amerikansk merkevare Maven kvinner leser, 'Klær er en investering. Etterbetalingen lar deg betale for det som sådan. ' Britisk klær Henri London jobber med svensk betalingsgateway -leverandør Klarna og sier på nettstedet: 'Kvalitet har en pris, uansett hva du kjøper. Vi ønsker å gjøre shopping med Henri til et rimelig alternativ for alle. '
Selvfølgelig vil noen kanskje hevde at man bare bør kjøpe det de har råd til. Henri Londons grunnlegger, Henrietta Adams, synes det er litt mer komplisert enn som så.
"Ja, jeg tror man bare bør kjøpe innenfor sine evner," sier hun. "Men hvis det betyr å kjøpe fra merker som inngår store miljømessige og sosiale kompromisser for å presse ned prisene, hvor er det etiske argumentet for å støtte det? Du kan ikke si at det å betale for et bærekraftig stykke på noen få avdrag er mindre etisk enn økonomisk støtte for rask mote. "
Til Andy Harding, Storbritannias administrerende direktør i australsk BNPL -spiller Openpay, ansvarlig utlån betyr å benytte BNPL-planer-men styre unna massemarkedsmote. Harding tar sikte på å registrere luksusmerker og betjene en eldre kunde som har råd til å betale.
"Starten på åpen bank har skapt en ny bølge av smartere kunder som styrer økonomien bedre og er motkreditt," sier han til Fashionista. "Med kjøp nå betal senere, tilbyr vi dem en mekanisme for å gjøre kjøp mens du håndterer kontantstrømmene, rentefrie."
New-age banker liker Monzo og Revolut utstyre brukerne med lagringsverktøy og dashbord, men de kan ha mindre kapasitet til å påvirke hvordan deres brukere bruker på mote enn et etterbetalingsprogram som bor direkte i online shopping -grensesnittet ville.
"Impulsive kjøp er drevet av følelser eller høyre side av hjernen-vanligvis peer-to-peer-sammenligninger pga. til sosiale medier, eller et annet stress på jobben eller hjemme, "forklarer finansiell teknologi (aka fintech) ekspert Devie Mohan. "Disse impulsene kan bare kontrolleres i liten grad ved hjelp av logikk. Så jeg tror dashbord er fine å ha, men ikke veldig effektive når det gjelder å kontrollere shopping- eller forbruksatferd. "
Layaway
BNPL regnes ofte som en oppdatering fra det 21. århundre på den opprinnelige kjøpsordningen, kalt lay-by eller layaway. Dater tilbake til perioden med den store depresjonen på 1930-tallet, hjalp lay-by-kunder med å betale penger for renten over en periode. Inntil hele betalingen kunne foretas, ville produktene lagres ved forhandlerens ende. Hvis kjøperen ombestemte seg om en vare, ville de få refusjon minus avbestillingsgebyrer.
Lay-by var populær i årevis i USA, Australia og Europa, men bleknet i popularitet da kredittkort kom på 1980-tallet.
Tilbyr lay-by til en generasjon programmert av sosiale medier og online shopping for å forvente øyeblikkelig tilfredsstillelse kan høres ut som en ikke-synkronisert tilnærming, men noen sakte motforkunnere tror det har love.
Eleanor White driver et merke som heter The Old Rectory Clothing Company ut av Dorset, England, og driver med et oppholdsprogram hun kaller 'betale i ditt eget tempo'. Kundene hennes bestemmer avdragsbeløpet og frekvensen og betal via Paypal, og White forbeholder seg stoffet til full betaling kommer gjennom.
"Jeg har fått en fantastisk respons på det ettersom kundene mine setter pris på fleksibiliteten ved betaling," sier hun via e -post. "Jeg kan aldri konkurrere med store merker om priser, og dette er min måte å gjøre kjøp av klær fra en liten bedrift tilgjengelig uten bruk av kreditt."
Hennes håndlagde design er tidløse og kommer aldri til salgs, så det er ingen bekymring for at prissvingninger kommer i veien for at kundene er villige til å forplikte seg. Denne kundeinnstillingen er eksemplifisert av Lori Smith, en forfatter og forsker som sier at hun er et spill for lay-by hvis hennes favorittmerke tilbyr det. En pels for neste vinter er allerede i tankene hennes, og hun er villig til å vente og vil forbli gjeldfri.
"Jeg er ivrig fordi pengene definitivt vil gå til kappen, reservert i mitt navn," forklarer hun i et intervju. "Jeg trenger pelsen, og på denne måten kan jeg ikke bli distrahert og bruke på noe annet."
Selv om den kanskje ikke er skalerbar for større merker, er denne versjonen av sakte kjøp låst til et produkt og forhandler, legemliggjør en slags engasjement og tålmodighet som allerede kan være til stede blant slow fashion entusiaster.
Spar nå, kjøp senere
En annen vei til forsinket tilfredsstillelse er brolagt med småstein av økonomisk ansvar - og spare opp.
USA-basert Rulle og i Storbritannia Kashmir er fintech-cum-e-handelsapper som viser moteartikler på plattformene sine og gjør det mulig for brukerne å spare opp for varer med høy verdi i stedet for å betale med kreditt. Begge oppstartene fokuserer først og fremst på luksus og skryter av partnerskap med forhandlere som Net-a-Porter, Farfetch og Neiman Marcus. Ifølge Cashmires grunnlegger Urenna Okonkwo, har noen av appens brukere allerede begynt å be om bærekraftige motemerker for å bli inkludert i tilbudene.
Måten den fungerer på er ganske enkel. Mens du blar gjennom produktoppføringer, ser brukeren tilsvarende anbefalinger for daglig eller månedlig besparelser - for eksempel kan du kjøpe et par Balenciaga -solbriller ved å spare £ 50 i seks måneder på Kashmir. Når et produkt og en sparestrategi er valgt, aktiveres automatiske månedlige eller ukentlige overføringer fra brukerens bankkonto til appens digitale lommebok. Brukere kan stoppe, øke eller redusere sparebeløpet når som helst, eller avslutte prosessen ved å betale et avgangsgebyr. Når besparelsesmålet er nådd, blir varen kjøpt og levert gjennom appen.
"Vi lanserer nye dashbord med motiverende trackere for [brukere] for å se hvor langt de er fra å treffe sine mål, "forteller Okonkwo til Fashionista i et intervju," og de mottar varsler om prisendringer på varen de lagrer til. Lojalitetspoeng tildeles for å nå milepæler. "
Okonkwo har drevet forskningspaneler med rundt 700 londonere som bruker appen, som i gjennomsnitt sparer 75–100 pund hver måned. Hun sier at mange av dem innrømmer å ha gjennomgått og planlagt moteforbruket for første gang - som kan være et godt tegn for de som ønsker å se all shopping foretatt med mer forsiktighet og intensjon.
Samarbeidssparing og forbruk
Likevel er det ikke lett å være konsekvent med en spareplan for noen av de 20-åringene på Cashmere. For å få inn disiplinen og gi dem en sjanse til å nå målet raskere, bestemte Okonkwo seg for å teste dynamikken i gruppesparing. Hun har inngått et samarbeid med en annen London-basert oppstart, Stepladder, som hjelper førstegangskjøpere med å skaffe penger til en forskuddsbetaling.
Slik fungerer det: Alle medlemmer på Stige er plassert i mindre grupper som kalles sirkler. Hver person bidrar med nøyaktig samme sum penger til en sentral pott. Og hver 30. dag blir et medlem tilfeldig valgt til å trekke hele gruppens månedlige bidrag. Dette fortsetter til alle medlemmer trekker ut månedssummen. Risikoen for medlemsstandard dekkes av Stepladder.
Det kan høres komplisert ut for en førstegangstime, men samfunnsbesparende "låneklubber" er populære i mange nasjoner og kalles med forskjellige navn, som "susu" i Vest-Afrika og "chit-midler" i India.
Stepladders økonomiske modell, 'Rotating Credit and Savings Association' (ROSCA), brukes nå på mote: Cashmere driver for tiden sin første krets med 10 kvinner, som hver setter inn 50 pund. Hver måned mottar en av dem 500 pund i Cashmere -lommeboken sin.
Det er et element av kreditt hvis du er en av de tidlige fuglene som tar ut beløpet. Men ungdommer synes å være mest tiltrukket av gamification -aspektet - spenningen om å vite hvem som vinner den månedlige runden. En slik bruker, en 23 år gammel annonseleder ved navn Holly Hanley, liker ideen om medlemmer som støtter hverandre.
"Jeg vil stole på folk mer enn at selskapene deler ut BNPL," sier hun.
Så langt er medlemmene i kretser fremmede, selv om Stepladder lanserer et ambassadørprogram som lar en person kjøre kretsen sin for et beløp og en varighet de ønsker. Når det er oversatt til mote, kan en gruppe venner lagre grupper for å kjøpe et investeringselement som en Birkin-veske og dele det, på samme måte som man gjør med et strandhjem.
Leie for å eie
"Delingsøkonomien" har funnet takers i mote da kvinner åpner for å leie og bytte klær for variasjon og rimelighet. Videre kan leie av en vare av høy kvalitet være den mest foretrukne versjonen av 'prøv før du kjøper'.
"Leie for å eie" er nok et annet gammelt konsept som tidligere var utbredt i USA og Europa og appellerte til familier med lav inntekt. Et fleksibelt arrangement, det innebærer en leiebetaling og et alternativ for å kjøpe.
Michael Solomon, forbrukeratferdstrateg og forfatter, kaller den nåværende versjonen utnyttende, "fordi eierprisen generelt er langt over markedsverdi, f.eks. at TV du leier månedlig vil koste mye mer å kjøpe [via leie] enn om du bare gikk ut og kjøpte en ny."
Men under de rette forholdene tror han modellen har potensial for mote.
"En psykologisk investering påløper når vi eier noe (vanligvis kalt begavelseseffekten)," sier han i et Skype -intervju. "Etter hvert som du foretar flere betalinger, blir varen nærmere knyttet til din egen identitet, så en slags momentum skjer der du er mer ivrig etter å nå sluttilstanden (eierskap) enn å begynne på nytt med en annen punkt."
En versjon av rent-to own eksisterer på Amazon Rentals, leie ut bøker, lærebøker og madrasser på det amerikanske markedet. Kjøperen kan fortsette å leie til den oppgitte prisen er nedbetalt, eller de kan velge å kjøpe når som helst ved å justere leiekostnadene. Dette kan potensielt tilby en interessant forretningsmodell for etablerte spillere som Rent The Runway, som for øyeblikket gir medlemmer rabatt hvis de kjøper et stykke de tidligere har leid. Solomon ser det som "en kostnadseffektiv rute for luksusbedrifter å få nye kjøpere inn i franchisen."
Kort sagt: det er mange løfter om hvordan disse nye innkjøpsmetodene kan endre måten vi kjøper på. Men det er ikke klart ennå om de faktisk vil overbevise oss om å investere i færre, men bedre laget ting.
Leder for motedesign ved California College of the Arts Lynda Grose erkjenner at det er komplisert.
"Noen av de ovennevnte tilnærmingsmåtene [eller] betal senere viser løfte ved at de kan hjelpe folk til å bøye seg unna impulskjøp... å vedta mer gjennomtenkt kjøpsatferd, sier hun. "Til syvende og sist må vi gå bort fra en forretnings- og bransjemodell avhengig av iøynefallende produksjon til en som plasserer menneskelig aktivitet innenfor rammen av naturens begrensninger."
I 2030 er det globale klesforbruket anslås å stige med 63%, fra 62 millioner tonn i 2015 til 102 millioner tonn. Bare tiden vil vise om nye innkjøpsmetoder kan hjelpe oss til å tenke nytt på forbruksmønstrene våre for å forstyrre den uholdbare vekstbanen før det er for sent.
Hold deg oppdatert på de siste trendene, nyhetene og menneskene som former moteindustrien. Registrer deg for vårt daglige nyhetsbrev.