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Mehr Menschen denn je beim Einkaufen nach "Nachhaltigkeit" suchen, und Einzelhändler erstellen dedizierte Suchplattformen, um diesem zunehmenden Wunsch gerecht zu werden. Aber auch für diejenigen, die verantwortungsbewusst hergestellte Mode einkaufen möchten, gibt es oft noch eine große Hürde: den Preis. Nur 26 % der Millennials und 12 % der Babyboomer sind bereit, mehr dafür zu bezahlen nachhaltig Produkte, nach dem 2019 McKinsey New Age of the Consumer US-Umfrage.
Für viele Einzelhändler, die Ethik in ihren Lieferketten priorisieren, ist es einfach nicht möglich, mit den Tiefstpreisen zu konkurrieren, die von Fast-Fashion-Anbietern angeboten werden. Aber die neue Einkaufslandschaft bietet eine mögliche Lösung. Neue Einkaufsmöglichkeiten wie Ratenzahlung, Mieten und gemeinsames Sparen erleichtern den Kunden den Einkauf auf Käufe hinarbeiten – und am Ende immer noch Anlageobjekte erhalten, die nachhaltig beschafft, ethisch einwandfrei produziert und gebaut wurden letzte. Dies bedeutet, dass sie oft niedrigere Kosten pro Verschleiß aufweisen als ein billigeres Teil, während sie gleichzeitig einen höheren Wiederverkaufswert haben.
Interessanterweise sind die meisten dieser Routen eine Explosion aus der Vergangenheit, wenn Sparsamkeit, Geduld und eine emotionale Verbindung mit dem Kleidungsstück waren an der Tagesordnung, weit entfernt von unserem aktuellen Impulskauf Gewohnheiten.
Jetzt kaufen, später bezahlen
Die erste Option in dieser Reihe alternativer Zahlungsformate ist der Mechanismus "Jetzt kaufen, später bezahlen" (auch BNPL oder Afterpay genannt), der in den 2010er Jahren im Bereich der Unterhaltungselektronik Einzug hielt. Dienste wie Afterpay, Affirm und Openpay ermöglichen es dem Käufer, das Produkt im Voraus zu erhalten und gleichzeitig die Zahlung über drei bis vier Monate zu finanzieren.
Während in den meisten Fällen keine Zinsen berechnet werden, die Verzugsgebühren begrenzt sind und Käufer mehrere Benachrichtigungen erhalten, um pünktlich zu bezahlen, hat sich BNPL einen schlechten Ruf verdient, weil es jüngere Kunden ins Geschäft drängt „Schuldenfallen“ und verletzt ihre Kreditwürdigkeit. Kaufe einen Wegwerfartikel für 10 US-Dollar In die Irre geführt Crop Top auf Kredit ist – Überraschung! — nicht gerade die beste Anwendung dieser Methode.
Websites für Secondhand-Luxuskleidung wie Vestiaire-Kollektiv und TheRealReal haben begonnen, ähnliche Pläne anzubieten und könnten besser passen. Und einige „nachhaltige“ Marken rechtfertigen ausdrücklich die Präsenz von BNPL auf ihren Checkout-Seiten.
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Der Slogan der amerikanischen Marke Maven-Frauen lautet: „Kleidung ist eine Investition. Mit Afterpay können Sie es als solches bezahlen.' britischer Bekleidungshersteller Henri London arbeitet mit schwedischem Zahlungsgateway-Anbieter zusammen Klarna und sagt auf seiner Website: „Qualität hat ihren Preis, egal was Sie kaufen. Wir möchten, dass das Einkaufen bei Henri für jedermann erschwinglich wird.'
Natürlich könnten einige argumentieren, dass man nur kaufen sollte, was sie sich leisten können. Die Gründerin von Henri London, Henrietta Adams, findet es etwas komplizierter.
"Ja, ich denke, man sollte nur im Rahmen seiner Möglichkeiten kaufen", sagt sie. „Aber wenn das bedeutet, bei Marken zu kaufen, die große ökologische und soziale Kompromisse eingehen, um die Preise zu drücken, wo ist dann das ethische Argument dafür? Man kann nicht sagen, dass es weniger ethisch ist, ein nachhaltig hergestelltes Stück in wenigen Raten zu bezahlen, als Fast Fashion finanziell zu unterstützen."
An Andy Harding, UK Managing Director bei australischem BNPL Player Openpay, bedeutet verantwortungsvolle Kreditvergabe die Nutzung von BNPL-Plänen – aber die Vermeidung von Massenmarktmode. Harding strebt an, Luxusmarken zu unterzeichnen und einen älteren Kunden zu bedienen, der es sich leisten kann, zu bezahlen.
"Der Beginn des Open Banking hat eine neue Welle intelligenterer Kunden geschaffen, die ihre Finanzen besser kontrollieren und kreditfeindlich sind", sagt er Fashionista. "Mit Buy Now Pay later bieten wir ihnen einen Mechanismus, um zinslos Einkäufe zu tätigen und gleichzeitig ihre Cashflows zu verwalten."
New-Age-Banken wie Monzo und Revolution statten Sie die Benutzer mit Speichertools und Dashboards aus, aber sie haben möglicherweise weniger Möglichkeiten, die Auswirkungen auf ihre Nutzer für Mode ausgeben als ein Afterpay-Programm, das direkt in der Online-Shopping-Oberfläche lebt möchten.
„Impulsive Käufe werden durch Emotionen oder die rechte Gehirnhälfte angetrieben – normalerweise aufgrund von Peer-to-Peer-Vergleichen zu sozialen Medien oder einem anderen Stress bei der Arbeit oder zu Hause", erklärt Finanztechnologie-Experte Devie Mohan. „Diese Impulse sind mit Hilfe der Logik nur in geringem Maße zu kontrollieren. Daher glaube ich, dass Dashboards nett zu haben sind, aber nicht sehr effektiv bei der Kontrolle des Einkaufs- oder Ausgabeverhaltens."
Layaway
BNPL wird oft als eine Aktualisierung der ursprünglichen Kaufvereinbarung aus dem 21. Sie stammt aus der Zeit der Weltwirtschaftskrise in den 1930er Jahren und half Kunden mit knappen Kassen dabei, Waren über einen bestimmten Zeitraum zinsfrei zu bezahlen. Bis die vollständige Zahlung geleistet werden könnte, würden die Produkte beim Händler gelagert werden. Wenn der Käufer seine Meinung zu einem Artikel ändert, erhält er eine Rückerstattung abzüglich Stornierungsgebühren.
Lay-by war jahrelang in den USA, Australien und Europa beliebt, verlor jedoch an Popularität, als Kreditkarten in den 1980er Jahren auf den Markt kamen.
Bieten Sie einer Generation, die durch Social Media und Online-Shopping programmiert wurde, eine Pause an, um sofort zu erwarten Befriedigung mag nach einem nicht synchronen Ansatz klingen, aber einige Befürworter von Slow Fashion glauben, dass dies der Fall ist Versprechen.
Eleanor White führt eine Marke namens Das alte Pfarrhaus Bekleidungsunternehmen aus Dorset, England, und pilotiert ein Layaway-Programm, das sie "Bezahlen in Ihrem eigenen Tempo" nennt. Ihre Kunden entscheiden sich für den Ratenbetrag und die Häufigkeit und zahlen Sie per Paypal, und White behält sich den Stoff vor, bis die vollständige Zahlung erfolgt ist durch.
"Ich habe eine wunderbare Resonanz darauf erhalten, da meine Kunden die Flexibilität der Zahlung schätzen", sagt sie per E-Mail. "Ich kann bei den Preisen nie mit großen Marken konkurrieren, und das ist meine Art, Kleidung von einem kleinen Unternehmen ohne Kredite zu kaufen."
Ihre handgefertigten Designs sind zeitlos und kommen nie in den Handel, so dass Preisschwankungen die Bereitschaft der Kunden nicht beeinträchtigen können, sich zu engagieren. Ein Beispiel für diese Kundeneinstellung ist Lori Smith, eine Autorin und Forscherin, die sagt, sie sei bereit für Pausen, wenn ihre Lieblingsmarke dies anbietet. Einen Mantel für den nächsten Winter hat sie schon im Kopf, und sie ist bereit zu warten und schuldenfrei zu bleiben.
"Ich bin gespannt, denn das Geld geht ganz sicher in den Mantel, der in meinem Namen reserviert ist", erklärt sie im Interview. "Ich brauche den Mantel und auf diese Weise kann ich mich nicht ablenken lassen und für etwas anderes ausgeben."
Diese Version des Slow Buying ist zwar für größere Marken vielleicht nicht skalierbar, aber auf ein Produkt beschränkt und Retailer, verkörpert eine Art Engagement und Geduld, die in der Slow Fashion schon vorhanden sein mag Enthusiasten.
Jetzt sparen, später kaufen
Ein weiterer Weg zur verspäteten Befriedigung ist gepflastert mit Kieselsteinen der finanziellen Verantwortung – und des Sparens.
in den USA ansässig Spule und in Großbritannien ansässig Kaschmir sind Fintech-cum-E-Commerce-Apps, die Modeartikel auf ihren Plattformen auflisten und es Benutzern ermöglichen, für hochwertige Artikel zu sparen, anstatt mit Krediten zu bezahlen. Beide Startups konzentrieren sich hauptsächlich auf Luxus und verfügen über Affiliate-Partnerschaften mit Einzelhändlern wie Net-a-Porter, Farfetch und Neiman Marcus. Laut Cashmere-Gründerin Urenna Okonkwo haben einige Nutzer der App bereits begonnen, nachhaltige Modemarken in ihr Angebot aufzunehmen.
Die Funktionsweise ist ziemlich einfach. Beim Browsen durch Produktlistings sieht der Nutzer entsprechende Empfehlungen für täglich oder monatlich Einsparungen – zum Beispiel können Sie eine Balenciaga-Sonnenbrille erwerben, indem Sie sechs Monate lang 50 £ sparen Kaschmir. Sobald ein Produkt und eine Sparstrategie ausgewählt sind, werden automatische monatliche oder wöchentliche Überweisungen vom Bankkonto des Benutzers auf die digitale Geldbörse der App aktiviert. Benutzer können den Sparbetrag jederzeit pausieren, erhöhen oder verringern oder den Vorgang durch Zahlung einer Austrittsgebühr beenden. Sobald das Sparziel erreicht ist, wird der Artikel über die App gekauft und geliefert.
"Wir führen neue Dashboards mit Motivations-Trackern ein, damit [Benutzer] sehen können, wie weit sie davon entfernt sind, ihr Ziel zu erreichen Ziel", sagt Okonkwo Fashionista in einem Interview, "und sie erhalten Preisänderungsbenachrichtigungen für den Artikel, den sie speichern zum. Treuepunkte werden für das Erreichen von Meilensteinen vergeben."
Okonkwo hat Forschungspanels mit rund 700 Londonern durchgeführt, die die App verwenden, die jeden Monat durchschnittlich 75 bis 100 £ sparen. Sie sagt, dass viele von ihnen zugeben, dass sie zum ersten Mal ihre Modeausgaben überprüfen und planen – was ein gutes Zeichen für diejenigen sein kann, die alle Einkäufe mit mehr Sorgfalt durchgeführt sehen möchten und Absicht.
Kollaboratives Sparen und Konsumieren
Dennoch ist es für einige der 20-Jährigen auf Cashmere nicht einfach, einen Sparplan einzuhalten. Um die Disziplin einzubringen und ihnen eine Chance zu geben, ihr Ziel schneller zu erreichen, beschloss Okonkwo, die Dynamik des Gruppensparens zu testen. Sie hat mit einem anderen zusammengetan Das in London ansässige Start-up Stepladder hilft Erstkäufern von Eigenheimen, Geld für eine Anzahlung zu sammeln.
So funktioniert's: Alle Mitglieder auf Trittleiter werden in kleinere Gruppen eingeteilt, die Kreise genannt werden. Jeder Einzelne trägt genau den gleichen Geldbetrag in einen zentralen Pot ein. Und alle 30 Tage wird ein Mitglied zufällig ausgewählt, um den gesamten monatlichen Beitrag der Gruppe abzuheben. Dies geht so lange, bis alle Mitglieder die monatliche Summe beziehen. Das Ausfallrisiko der Mitglieder wird durch Stepladder abgedeckt.
Es mag für einen Anfänger kompliziert klingen, aber „Darlehensclubs“ sind in vielen Ländern beliebt und werden mit unterschiedlichen Namen wie „Susu“ in Westafrika und „Chit Funds“ in Indien bezeichnet.
Das Finanzmodell von Stepladder, 'Rotating Credit and Savings Association' (ROSCA), wird jetzt auf die Mode angewendet: Cashmere pilotiert derzeit seinen ersten Kreis mit 10 Frauen, die jeweils 50 £ einzahlen. Jeden Monat erhält eine von ihnen 500 Pfund in ihre Cashmere-Geldbörse.
Es gibt ein Kreditelement, wenn Sie einer der Frühaufsteher sind, die den Betrag abheben. Aber Jugendliche scheinen am meisten vom Gamification-Aspekt angezogen zu sein – der Spannung, zu wissen, wer die monatliche Runde gewinnt. Einer dieser Nutzer, eine 23-jährige Werbeleiterin namens Holly Hanley, gefällt die Idee, dass sich die Mitglieder gegenseitig unterstützen.
"Ich würde den Leuten mehr vertrauen als den Unternehmen, die BNPL ausgeben", sagt sie.
Bisher sind die Mitglieder in Kreisen Fremde, obwohl Stepladder ein Botschafterprogramm auf den Markt bringt, das es einer Person ermöglicht, ihren Kreis für eine gewünschte Menge und Dauer zu führen. Wenn man es auf Mode überträgt, könnte eine Gruppe von Freunden eine Gruppe von Freunden sparen, um einen Investitionsgegenstand wie eine Birkin-Tasche zu kaufen und sie zu teilen, ähnlich wie bei einem Haus am Strand.
Miete zum Besitzen
Die "Sharing Economy" hat in der Mode Abnehmer gefunden, da sich Frauen dem Mieten und Tauschen von Kleidung gegen Abwechslung und Erschwinglichkeit öffnen. Darüber hinaus ist das Mieten eines hochwertigen Artikels möglicherweise die am meisten bevorzugte Variante von "Vor dem Kauf testen".
„Rent to Own“ ist ein weiteres altes Konzept, das früher in den USA und Europa vorherrschte und einkommensschwache Familien ansprach. Eine flexible Vereinbarung, die eine Mietzahlung und eine Kaufoption beinhaltet.
Michael Solomon, Stratege und Autor für Konsumverhalten, bezeichnet seine aktuelle Version als ausbeuterisch, „weil der Eigentumspreis im Allgemeinen“ weit über dem Marktwert, z.B. Dieser Fernseher, den Sie monatlich mieten, würde viel mehr kosten, als wenn Sie nur einen kaufen würden Neu."
Aber unter den richtigen Bedingungen hat das Model Potenzial für Mode.
"Eine psychologische Investition entsteht, wenn wir etwas besitzen (allgemein als Stiftungseffekt bezeichnet)", sagt er in einem Skype-Interview. „Je mehr Zahlungen Sie leisten, desto enger wird der Artikel mit Ihrer Identität verknüpft, also eine Art Schwung auftritt, wobei Sie eher darauf bedacht sind, den Endzustand (Eigentum) zu erreichen, als mit einem anderen neu anzufangen Artikel."
Eine Version von Mietkauf existiert auf Amazon-Verleih, Verleih von Büchern, Lehrbüchern und Matratzen auf dem US-Markt. Der Käufer kann die Miete fortsetzen, bis der angegebene Preis bezahlt ist, oder er kann sich jederzeit für den Kauf entscheiden, indem er die Mietgebühren anpasst. Dies bietet potenziell ein interessantes Geschäftsmodell für etablierte Player wie Rent The Runway, das Mitgliedern derzeit einen Rabatt bietet, wenn sie ein zuvor gemietetes Stück kaufen. Solomon sieht darin "einen kosteneffektiven Weg für Luxusunternehmen, um neue Käufer für sein Franchise zu gewinnen".
Kurzum: Es ist viel versprechend, wie diese neuen Einkaufsmethoden unser Kaufverhalten verändern könnten. Aber ob sie uns tatsächlich davon überzeugen werden, in weniger, dafür aber besser gemachte Dinge zu investieren, ist noch nicht klar.
Lehrstuhl für Modedesign am California College of the Arts Lynda Grose erkennt, dass es kompliziert ist.
„Einige der oben genannten Layaway- [oder] Pay-Später-Ansätze sind vielversprechend, da sie den Menschen helfen können, sich von Impulskäufen abzuwenden … um ein besonneneres Kaufverhalten anzunehmen", sagt sie. "Letztendlich müssen wir weg von einem Geschäfts- und Industriemodell, das von einer auffälligen Produktion abhängig ist, hin zu einem, das menschliches Handeln in den Kontext der Zwänge der Natur stellt."
Bis 2030 ist der weltweite Bekleidungsverbrauch voraussichtlich um 63 % steigen, von 62 Millionen Tonnen im Jahr 2015 auf 102 Millionen Tonnen. Nur die Zeit wird zeigen, ob neue Einkaufsmethoden uns helfen können, unsere Konsummuster gemeinsam zu überdenken, um diesen nicht nachhaltigen Wachstumskurs zu durchbrechen, bevor es zu spät ist.
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